A continuación se enlistan los giros y actividades prohibidas para afiliaciones con Negocio Adquirente, así como Giros prohibidos para Comercio Electrónico.
- Giros y actividades Prohibidas para Afiliaciones Negocio Adquirente:
- Se negará la afiliación a los comercios cuyo giro de negocio comprometa la imagen de la Institución o sobrepase el nivel del riesgo de acuerdo a la evaluación efectuada o de acuerdo con lo que esté definido en el Alta de Hacienda o por el Funcionario de Sucursal, Ejecutivo de Banca Especializada, Ejecutivo E-Banking o Ejecutivo Banca Transaccional
- Se considera que un giro de negocio compromete la imagen de la Institución cuando se trate de las siguientes actividades:
- Sexo y Pornografía
- Esoterismo
- Horóscopos
- Zoofilia
- Reconstrucción de un crimen
- Giros Negros (Vicios y actividades que son mal vistas por la sociedad. Ej. Venta de réplicas o “piratería")
- Casinos o Casas de Juego (Apuestas) en todas sus modalidades (presencial, o en línea, etc).
- Giros Prohibidos solo para Comercio Electrónico.
- Se negará la afiliación bajo la modalidad de Comercio Electrónico a los Comercios que su giro sea cualquiera de los siguientes:
- Droguerías (Farmacias / Farmacias online) venta de medicamentos (controlados o de prescripción médica) o “Productos Milagro” vía internet a tarjetahabientes nacionales o extranjeros.
- Operación desde un número de Apartado Postal o aceptar órdenes por Contestadora Automática solamente sin ninguna dirección física permanente desde la cual opera el establecimiento.
- Subastas por Internet Podrá ser autorizado previo análisis de riesgo por la Dirección de Negocio Adquirente y la Dirección de Prevención de Fraudes mediante solicitud por correo electrónico por un puesto Directivo (Director Regional o Territorial).
- Tiempos Compartidos.
- Servicios Futuros inversión en el vencimiento futuro de los bienes.
- Cambio/Garantía de Cheques y Establecimientos de Casas de Cambio.
- Cobro de la Deuda (Despachos de Cobranza).
- Servicios Financieros no Regulados por ninguna Autoridad Mexicana (Mercado Forex).
- Juegos de Azar.
- Entretenimiento y/o Contenido para adultos.
- Prostitución.
- Personas y Organizaciones que apoyen al terrorismo.
- Partidos Políticos.
- Casinos, Casas de juego, Apuestas, lotería, billetes de lotería, juegos de azar, Apuestas-Carreras de caballos.
- Tabaquerías y cigarrillos en línea.
- Cualquier tipo de transacción que infrinja leyes locales, nacionales o internacionales.
- Telecomunicaciones (incluyendo inalámbricas, por cable, satelitales, alámbricas, proveedores de servicio de Internet).